グループ企業の税理士法人からの紹介案件への保険提案

ベンチャーサポートの保険営業の進め方は、一般的な保険会社とは違います。
お客様は、税理士法人で税務顧問契約している経営者、または、相続税申告を依頼される富裕層の方々ですので、人間関係が出来上がった時点からの保険提案になります。

具体的には、以下のようにスムーズな流れで進みます。

1. グループ会社からの紹介

税理士法人のスタッフから、保険に加入したいというお客様の情報が入る。
加入を考えている保険や金額が決まっていることも多い。
保険設計書を何パターンか用意して、提案を考える。

2. 面談日の決定

面談日は、税理士法人のスタッフがアポイントを取る。
当社の事務所での面談が大半。

3. 保険のご提案

面談当日は、税理士法人のスタッフが同席する中で、保険の内容を説明する。
税金に関する部分は税理士法人のスタッフが対応。

4. 保険のご契約

多くの場合、当日その場で契約。実印を持参されるケースも多い。

このように非常にスムーズな流れで契約まで進みます。
その理由は、お客様と税理士法人のスタッフとが既に深い信頼関係で結ばれていることから、事前に加入する意思が決まった状態で紹介が来るからです。

法人の税務顧問契約をしているお客様は12,000社、相続税申告を依頼されるお客様2,000件とその相続人の数と非常に多いので、新規開拓をしなくても保険契約が決まっていく構造なのです。

個人向けの営業経験が活きる法人向け保険提案

当社では、法人向け保険の取扱いが全体の６割を占めます。

「法人保険の取扱いが多い」と聞くと、未経験の人はもちろん、今まで個人保険をメインでされていた方も不安に感じると思います。

当社に入社した経験者のスタッフの多くが、前職では個人保険がメインだったため、こんな不安があったようです。

• 法人の経理や税金のことがわからない。
• 中小企業の社長がどんなことを望んでいるかわからない。
• 法人保険は取扱う金額が大きくて怖い。
• 法人保険の加入手続きの経験がない。

ですが、不安を抱く必要は全くありません。

法人の保険提案については、税理士法人のスタッフが必ず同席します。

税金のことや決算書のことなどは税理士法人のスタッフが説明しますので、保険事業部のスタッフは保険の提案や内容に絞って説明を行います。

手続きについても、戸惑うことはありません。
当社は先輩スタッフが同席してくれますし、その後も月に１０件以上、法人の契約を経験することで、すぐに身に付きます。

またこういった経験を通して、中小企業の経営者が何を考えているか、社長の不安はなにか、喜びはなにか、といった社長の考えが自然と身に付きます。

これほどまでに法人向け保険の取扱いができる環境は保険業界としても非常に稀です。きっと皆様のスキルアップにつながります。

富裕層に向けた相続対策のための保険提案

当社のグループ会社には、相続税を専門にする「ベンチャーサポート相続税理士法人」があり、毎年2000件以上の相続税申告を行っています。

そのため新規開拓をする必要がなく、安定して保険の相談があり、毎月100件を超える相続保険の契約があります。

相続保険を経験していくことで、相続税の非課税枠を活用した保険の提案や、贈与税と絡めた保険の提案など高いスキルが身に付きます。

また相続人の方は、数千万円の財産を相続したあと、そのお金をどう取扱っていいのか不安に感じられています。

当社では二次相続に向けた対策としての一時払保険や、相続税の納税資金対策としての保険、更にはお子様やお孫さんに向けた贈与保険など多様な保険提案を行います。

過度な保険加入をおすすめしたり代理店の手数料収入などをの制約を一切うけることはありません。
お客様のニーズに合った最良の保険提案をしてご満足いただくことを最も重要視しています。

保険提案時は、税金の知識は税理士法人のスタッフが説明をしていきます。

保険事業部のスタッフは、ご家族が感じる将来の不安や、銀行や証券会社からの過度な営業に頭を悩ませている方からの相談に真摯に向き合い、当社からの提案にご理解頂き、お客様に寄り添った提案を行うことでやり甲斐を感じています。

１日の流れ

出勤（９：００～）

１日のスケジュールを確認して、今日のアポイントの準備漏れがないかの確認をおこないます。
前日に税務スタッフから受け付けた問い合わせの積み残りがある場合はＬＩＮＥＷＯＲＫＳを使って回答をします。

税務スタッフとの保険相談（９：３０～）

１週間後に来社される会社経営者への退職金準備について急遽受けたので作戦会議！！
会社の売上や利益、社長の退職タイミング、予算感をヒアリングしながら、社長にとって最善な保険プランを一緒に考えます。

よくよく聞いてみると経営者の医療保険の備えが未整備なことも発覚。
退職金とセットでがん保険の提案もすることになりました！

ときには、他の保険会社から提案を受けているというケースもありますが、誰よりも社長のことを理解している税務スタッフと一緒に考えることができるのが当社の強み！
社長にとって一番の保険は何か？ということを最優先にプランを組み立てていきます。

もし健康状態に不安があるお客様だったとしても複数の保険会社から選択できるのが乗合代理店の魅力ですね！

保険会社とのやりとり（１１：３０～）

保険会社の営業担当は毎日オフィスに顔を出してくれます。
何かわからないことがあればいつでも質問をすることができます。
今日は、昨日たくさんの申込書をお預かりしてきたので、書類に不備がないか入念に確認してもらいます。

当社を最優先に対応してくれる保険会社が多いので、わたしたちが案件を進めていくにあたり非常に安心できますね。

保険手続き（１３：００～）

以前、保険提案をした社長の申込手続き。
今回は福岡オフィスの方なので、訪問せずにＺＯＯＭで対応。
改めて保険のメリットやデメリット、留意点をしっかりお伝えし、十分にご理解いただいたうえで手続きが完了しました。

保険提案（１５：３０～）

先週税理士法人のスタッフと打ち合わせをしていた社長への保険提案。
あらためて社長のこれまでの道のりと、リタイア後の夢も直接お聞かせいただく。
社長が語る第二の人生プランに保険が大きく役立つことをご説明。
社長にご納得いただけるまで丁寧にご案内したことで、感謝のお言葉を頂戴しました！

次回来社時に申込手続きをするため、当日の流れ等をお伝えし、面談が終了しました。
次回の手続きが楽しみです！

書類整理・明日の準備（～１８：００）

本日受け付けた申込書類を明日保険会社に提出ができるよう、書類整理をします。
明日のアポイントの準備が終われば業務終了。
お疲れ様でした！